В последния ден на 2024 г. Министерски съвет вкара в Народно събрание Законопроект за Закон за пазарите на криптоактиви. Подобен закон се очакваше дълго време да бъде въведен и е в пряка връзка с мерките по Регламент Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (OB, L 150/40 от 9 юни 2023 г.). С оглед натоварената работа на Народното събрание не може да се предвиди колко време ще отнеме приемането на окончателните текстове и дали първоначално предложения текст от Министерски съвет ще бъде променен или допълнен.
Законът ще урежда реда за лицензирането, осъществяването на дейността и държавния надзор върху издателите на криптоактиви и доставчиците на услуги за криптоактиви.
Какви са целите на Закона?
Новият закон ще цели да:
- осигури защита на интересите на държателите на криптоактиви и на клиентите на доставчици на услуги за криптоактиви;
- обезпечи условия за развитие на прозрачен и ефективен пазар на криптоактиви;
- поддържа стабилност, прозрачност и доверие на пазара на криптоактиви;
- създва условия за подпомагане на иновациите и лоялната конкуренция в областта на пазарите на криптоактиви.
Кои ще са контролните органи?
Законопроектът предвижда основно Комисията за финансов надзор да осъществява контрол за прилагането и спазването на Регламента и Закона. В отделни случаи специални правомощия ще има Българска Народна Банка.
Лицензионен режим
Токени, обезпечени с активи
Лицензирането и надзорът на лицата, които извършват публично предлагане на токени, обезпечени с активи, или искат допускането им до търговия, се извършват съгласно Регламента от Комисията за финансов надзор.
Лиценз за криптоактиви
Лицензирането и надзорът на лицата, които извършват дейност като доставчици на услуги за криптоактиви, се извършват съгласно Регламента от Комисията за финансов надзор.
Лицето, получило лиценз за извършване на дейност като доставчик на услуги за криптоактиви ще трябва да подава заявление до Агенцията по вписванията за вписване на посочената дейност в своя предмет на дейност в срок до 7 дни от получаването на лиценза, съответно след получаване на потвърждението от Комисията.
Агенцията по вписванията вписва в търговския регистър и регистъра на юридическите лица правото на лицето да извършва дейност като доставчик на услуги за криптоактиви в неговия предмет на дейност, след като ѝ бъде представен издаденият от Комисията лиценз, съответно потвърждението.
Изисквания за ръководните органи и акционерите
Членовете на ръководния орган на доставчиците на услуги за криптоактиви и лицата, които управляват дейността им, акционерите или лицата, които имат пряко или непряко квалифицирано дялово участие в доставчика на услуги за криптоактиви ще трябва да отговарят на редица строго определени изисквания от Регламента и Закона.
Санкции
Санкциите за нарушаване на разпоредбите на Закона и Регламента са значителни. Те могат да достигнат до 30 000 000 лв. и 15 на сто от годишния оборот на лицето съгласно последния му отчет, одобрен от ръководния орган в зависимост от извършеното нарушение и неговата тежест и критериите за определяне на санкцията, заложени в Закона.
Давност при извършване на нарушение
Срокът за образуване на административнонаказателно производство съответно за прекратяване на производството ще се уреждат от сроковете от по-дългия срок от 2 години от извършване на нарушението.
Такси за лиценз
Предвижда се таксите за издаване на лиценз за клас 1, клас 2 и клас 3 да са в диапазона 5000-30000 лв. За разширяване на обхвата се заплаща допълнителна такса в диапазона 8000 – 25000 лв.
За издаване на лиценз за публично предлагане и/или за допускане до търговия на токени, обезпечени с активи таксата ще е 25000 лв.
Задължения по ЗМИП
С новия Закон се въвеждат изменения в ЗМИП. В списъка на задължените лица се включват доставчиците на услуги за криптоактиви, получили лиценз по Закона за пазарите на криптоактиви, с изключение на дейността им по предоставяне на съвети относно криптоактиви.
Предвжидат се конкретни задължения за тези лица за установяване и оценяване на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с прехвърляния на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес. Те трябва да прилагат мерките за разширена комплексна проверка на клиентите, когато извършват услуги за криптоактиви.
Вътрешни правила
Като вътрешни документи задължението лица трябва да изготвят вътрешна система за оценка на риска, свързан с прехвърляне на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес, както и политики и процедури за преустановяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с противодействието на изпиране на пари и финансиране на тероризъм.
Заварено положение
След влизане в сила на Закона неприключилите до 30 декември 2024 г. производства по чл. 9а от Закона за мерките срещу изпирането на пари пред Националната агенция за приходите се прекратяват. Настоящата новина служи само за информация и има за цел да обърне внимание върху някои специфични изисквания на законодателство.
